「いずれ」ではなく、
「今から」が大切。
「お金の話は複雑で難しそう…」「まだ先のことだから後回しでいいか…」などとお考えの方も少なくはありません。しかし、お金が足りなくなってから焦っても遅いケースもあります。だからこそ、今から家計や貯蓄の不安を解決しておくことが大切です。
お金の心配をせず末永く暮らしていくためにも、まずは資産形成や資産運用を検討してみませんか？出産やマイホーム購入、お子さんの独立を機にご相談にいらっしゃる方は多くいます。資産を貯める方法は、ライフスタイルや将来設計によっても千差万別です。お金についての専門家であるAFPが、あなたに無理なく続けられるコツをお教えします。
-
Point.01 「資産形成」と「資産運用」
その違いは？そもそも「資産形成とは何なのか」をお教えします。「資産形成」とは文字通り、資産をイチからつくることです。ある程度まとまった金額を貯めていくという意味も。また、資産形成と似ている言葉として「資産運用」もあります。これは今ある資産を使って、さらに資産を増やしていくことです。主に株式投資や不動産投資などがあげられます。定期預金として銀行にお金を預けることも、資産運用の一つです。どちらのご相談も受け付けておりますので、資産形成・資産運用にお困りであればぜひ当事務所までご相談ください。
-
Point.02 あなただけの
ライフプラン設計が大事資産形成や資産運用を始める前に、まずはお客様のご要望やライフスタイル、ご家族を含む将来設計についてじっくりお伺いします。それらを聞いたうえで、ライフプランを一緒に設計しましょう。ライフプラン設計は、“我慢”を強いるものではまったく意味がありません。無理をすることなく、有意義なお金の使い方や賢い資産形成・資産運用を見つけ出すことが何よりも重要といえるでしょう。「専門的な知識が必要…」と思われがちですが、実はとてもシンプルで一度知れば興味が湧いてくるような内容ばかりです。わかりやすく丁寧にご説明しますので、安心してご相談ください。
-
Point.03 ムダのない
資産形成を始めよう先の見えないこの時代。資産形成や資産運用のことでご相談にいらっしゃる方は年々増えています。出産や子育てにかける費用、教育資金、老後資金など、生きていくうえでの“不安なこと”はAFPに打ち明けてみてください。現状の問題点を洗い出し、お客様に合わせた最適な方法をご提案いたします。資産に関する問題は長く続けられるものでなければ難しいものです。だからこそ、ほしいモノや趣味を制限して行うような資産づくりはおすすめしません。見直すべきものは見直し、ムダをそぎ落とすことであなただけの資産形成の方法が見えてきます。